Ce qu'on nous dit
Des personnes de 40 à 68 ans qui ont participé à nos ateliers à Delémont. Leurs mots, dans leur propre langage.
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Ans d'activité
340+
Participants
4,6/5
Note moyenne
92%
Recommandent
Paroles de participants
Anne-Marie Vallat
Delémont, 54 ans · Premier Bilan
"Ce qui m'a surprise, c'est le format physique. On écrit dans un vrai registre relié. Au départ j'ai trouvé ça un peu vieillot, et puis j'ai réalisé que c'est exactement pour ça que ça fonctionne — on ne peut pas zapper, on est obligée de s'arrêter sur chaque ligne. Deux soirées, c'est court, mais je suis repartie avec quelque chose de tangible et de lisible."
Avril 2025
René Mathieu
Porrentruy, 61 ans · Comptes Trimestriels
"J'avais des notions financières raisonnables, mais je n'avais jamais posé tout ça ensemble sur papier. La séance d'automne sur l'immobilier m'a particulièrement aidé — j'avais une hypothèque à renégocier et je n'avais pas les bases pour comparer les offres. Après la séance, j'avais les éléments. Le groupe est resté petit toute l'année, ce qui permet des échanges vrais."
Mars 2025
Sylvie Fleury
Delémont, 49 ans · Registre Annuel
"J'ai suivi le Registre Annuel l'an dernier et je viens de m'inscrire pour un deuxième cycle. Ce qui me revient, c'est surtout la qualité d'écoute de Marc lors des rencontres. Il ne cherche jamais à conclure quelque chose — il vous aide à voir ce que vous n'aviez pas vu. Le résumé annuel reçu en décembre est vraiment utile, je l'ai relu plusieurs fois depuis."
Avril 2025
Jean-Paul Aubry
Courrendlin, 58 ans · Comptes Trimestriels
"L'atmosphère du lieu aide beaucoup. Ce n'est pas une salle de séminaire d'entreprise — c'est un bureau de travail, discret, calme. On n'est pas là pour vendre ni pour être vendus. Ça change vraiment la façon dont on pose les questions. Je n'aurais pas mentionné mes inquiétudes sur la transmission familiale dans un autre contexte."
Mars 2025
Martine Wenger
Delémont, 46 ans · Premier Bilan
"J'étais un peu hésitante à m'inscrire parce que je n'avais aucune connaissance en finances. Le premier soir, j'ai réalisé que plusieurs personnes dans le groupe étaient dans le même cas. Marc et Claire ont la bonne habitude de ne jamais supposer ce qu'on sait. Deux soirées, c'est bien pour un premier pas — j'envisage les Comptes Trimestriels à l'automne."
Avril 2025
Luc Beuchat
Bassecourt, 63 ans · Registre Annuel
"Je suis à la retraite depuis deux ans et j'avais des questions sur la gestion de mes liquidités maintenant que les revenus sont fixes. Le Registre Annuel m'a aidé à voir les choses sur l'année entière plutôt que mois par mois. Le résumé de fin d'année est devenu un document de référence que je relis avec ma femme."
Février 2025
Études de cas
Participant · 56 ans · Indépendant à Delémont
Indépendant depuis 18 ans, il n'avait pas de caisse de pension LPP affiliée. Il approchait de la cinquantaine sans avoir de vue claire sur ce que ses économies personnelles pourraient couvrir à la retraite.
En suivant les Comptes Trimestriels, il a construit un tableau complet de sa situation AVS, de ses rachats possibles en 3e pilier et des options disponibles pour un indépendant selon la réglementation suisse actuelle.
À la fin de l'année de formation, il avait une image claire de ses options. Il a commencé à alimenter un pilier 3a de façon plus régulière et a constitué les bases d'un dossier de rachat AVS volontaire.
"Avant les ateliers, je savais que j'avais un problème de retraite — sans savoir exactement de quoi il s'agissait ni par où commencer. Maintenant j'ai un registre à jour et un plan de travail pour les trois prochaines années."
Participante · 52 ans · Cadre administratif à Porrentruy
Elle avait hérité d'un appartement lors du décès de son père et ne savait pas comment l'intégrer dans sa propre planification. La question successorale et celle de sa propre transmission l'inquiétaient sans qu'elle sache à qui en parler.
Le Registre Annuel lui a permis d'aborder les questions immobilières en automne et la transmission familiale en hiver, avec le groupe et avec Marc. Elle a pu formuler des questions précises pour un notaire consulté par la suite.
Elle a établi un testament simple et rédigé un mandat anticipatif, deux démarches qu'elle n'aurait pas initiées seule. Son registre annuel est désormais un document de référence qu'elle révise chaque automne.
"Ce que j'ai apprécié, c'est qu'on ne m'a jamais dit quoi faire. On m'a aidée à voir la situation clairement et à poser les bonnes questions. Le reste, c'est moi qui l'ai décidé."
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